[오늘의코인] 에이브코인(AAVE)의 이해와 전망(II)

에이브코인(AAVE)이란?

에이브코인(AAVE)은 이더리움 블록체인에서 작동하는 탈중앙화된 금융 플랫폼입니다. 
사용자들은 다양한 암호화폐와 토큰을 예치하거나 대출할 수 있으며, 이에 대한 이자를 얻거나 지불할 수 있습니다. 
에이브코인은 에이브 플랫폼의 거버넌스 토큰으로, 플랫폼의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 사용됩니다. 
또한 에이브코인은 플랫폼의 수수료를 지불하거나, 담보로 사용하거나, 플래시 대출이라는 무담보 대출 서비스를 이용할 수 있습니다.

에이브코인(AAVE)의 특징 

1.에이브코인은 이더리움 블록체인에서 작동하는 탈중앙화된 금융 플랫폼입니다. 
사용자들은 다양한 암호화폐와 토큰을 예치하거나 대출할 수 있으며, 이에 대한 이자를 얻거나 지불할 수 있습니다.
2.에이브코인은 에이브 플랫폼의 거버넌스 토큰으로, 플랫폼의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 사용됩니다. 
또한 에이브코인은 플랫폼의 수수료를 지불하거나, 담보로 사용하거나, 플래시 대출이라는 무담보 대출 서비스를 이용할 수 있습니다.
3.에이브코인은 2020년에 이더랜드(ETHLend)라는 프로젝트에서 리브랜딩되어 탄생했으며, 현재 디파이 분야에서 가장 큰 시가 총액을 가진 코인 중 하나입니다.
4.에이브코인은 유동성 풀을 사용하여 원래의 P2P 대출을 보다 효율적으로 만듭니다. 
유동성 풀의 개념은 모든 차입자가 대출하려는 자금을 유동성 풀에 입금한 후 에이브가 자금 비율에 따라 차용자에게 aToken (“a”는 “Aave”를 나타냄)을 발행한다는 것입니다.
5.에이브코인은 고정금리와 변동금리를 번갈아 사용하는 방식입니다. 
고정금리는 암호화폐 시장의 변동성 시기에 발생할 수 있는 비용에 대한 확실성을 제공하며, 변동금리는 차입자가 가까운 미래에 가격이 하락할 것으로 생각하는 경우에 편리할 수 있습니다.
6.에이브코인은 플래시 대출을 사용하면 담보가 없어도 쉽고 빠르게 대출할 수 있습니다. 
플래시 대출은 하나의 이더리움 블록 기간 동안에만 존재하는 무담보 대출입니다. 
기본적으로 사용자는 플래시 대출을 통해 담보를 제시하지 않고 상당한 금액의 암호화폐를 대출할 수 있으며, 이를 동일한 트랜잭션 내에서 상환할 수 있습니다.

에이브코인(AAVE)의 작동원리

1.에이브코인은 유동성 풀을 사용하여 원래의 P2P 대출을 보다 효율적으로 만듭니다. 
유동성 풀의 개념은 모든 차입자가 대출하려는 자금을 유동성 풀에 입금한 후 에이브가 자금 비율에 따라 차용자에게 aToken (“a”는 “Aave”를 나타냄)을 발행한다는 것입니다.
2.aToken은 예치된 자산과 1:1로 연결되어 있으며, 예치자는 언제든지 원래의 자산과 교환할 수 있습니다. 
aToken은 예치자에게 지속적으로 이자를 적립해주며, 이자는 블록마다 발생합니다.
3.차입자는 유동성 풀에서 자신이 원하는 자산을 대출할 수 있으며, 이에 대해 고정금리나 변동금리 중 하나를 선택할 수 있습니다. 
고정금리는 시장 변동성에 따라 변하지 않으며, 변동금리는 시장 상황에 따라 조정됩니다.
4.차입자는 대출한 자산의 75% 이상을 담보로 제공해야 하며, 담보 비율이 하락하면 유지 적립 비율 (Liquidity Reserve Ratio)이라고 하는 최소 비율을 유지해야 합니다. 
유지 적립 비율은 각 자산마다 다르며, 일반적으로 80% 정도입니다.
5.만약 담보 비율이 유지 적립 비율보다 낮아지면, 차입자는 담보를 추가하거나 일부 대출을 상환하거나, 또는 스왑 기능을 이용하여 담보로 사용한 자산을 다른 자산으로 바꿔야 합니다.
6.만약 차입자가 위의 조치를 취하지 않으면, 담보가 액체화될 위험이 있습니다. 
액체화란 담보가 시장 가격보다 낮은 가격으로 판매되어 차입자의 대출을 상환하는 것을 말합니다.
7.액체화는 타사에 의해 수행될 수 있으며, 액체화자는 액체화된 담보의 일부를 보상으로 받게 됩니다. 
액체화 보상은 각 자산마다 다르며, 일반적으로 5% 정도입니다.
8.에이브코인은 에이브 프로토콜의 거버넌스 토큰으로, 보유자들은 프로토콜의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 참여할 수 있습니다. 
예를 들어, 새로운 자산의 추가, 유지 적립 비율의 변경, 액체화 보상의 조정 등의 제안을 투표할 수 있습니다.
9.에이브코인은 또한 플랫폼의 수수료를 지불하거나, 담보로 사용하거나, 플래시 대출이라는 무담보 대출 서비스를 이용할 수 있습니다. 
플래시 대출은 하나의 이더리움 블록 기간 동안에만 존재하는 무담보 대출입니다. 
기본적으로 사용자는 플래시 대출을 통해 담보를 제시하지 않고 상당한 금액의 암호화폐를 대출할 수 있으며, 이를 동일한 트랜잭션 내에서 상환할 수 있습니다 (한 블록의 이자 수수료를 지불하는 한). 
이를 통해 대규모 자본을 보유하고 있지 않은 이들이 하나의 블록체인 트랜잭션 내에서 재정 거래를 진행하고 다른 기회들을 포착할 수 있습니다.

에이브코인(AAVE)의 용도

1.에이브 플랫폼에서 다양한 암호화폐와 토큰을 예치하거나 대출할 수 있습니다. 
예치자는 aToken을 받아 지속적으로 이자를 적립하고, 차입자는 고정금리나 변동금리 중 하나를 선택하여 대출할 수 있습니다 .
2.에이브 플랫폼의 거버넌스 토큰으로, 플랫폼의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 참여할 수 있습니다. 
예를 들어, 새로운 자산의 추가, 유지 적립 비율의 변경, 액체화 보상의 조정 등의 제안을 투표할 수 있습니다 .
3.에이브 플랫폼의 수수료를 지불하거나, 담보로 사용하거나, 플래시 대출이라는 무담보 대출 서비스를 이용할 수 있습니다. 
플래시 대출은 하나의 이더리움 블록 기간 동안에만 존재하는 무담보 대출입니다. 
기본적으로 사용자는 플래시 대출을 통해 담보를 제시하지 않고 상당한 금액의 암호화폐를 대출할 수 있으며, 이를 동일한 트랜잭션 내에서 상환할 수 있습니다.
4.에이브코인은 탈중앙화된 금융 서비스에 참여하고 싶은 사람들에게 유용한 코인입니다. 
에이브코인은 이더리움 블록체인에서 작동하므로, 사용자들은 중간자 없이 자신의 자산을 관리하고, 스마트 컨트랙트를 통해 안전하고 투명하게 거래할 수 있습니다 .

에이브코인(AAVE)의 파트너

1.체인링크 (Chainlink): 
체인링크는 탈중앙화된 오라클 네트워크로, 에이브 프로토콜과 협력하여 신뢰할 수 있는 가격 피드와 데이터를 제공합니다. 
체인링크는 에이브 프로토콜의 안전성과 효율성을 향상시키는 데 기여합니다.
2.커브 (Curve): 
커브는 스테이블 코인 교환 및 유동성 풀 플랫폼으로, 에이브 프로토콜과 협력하여 사용자들에게 유동성 마이닝과 스테이킹의 혜택을 제공합니다. 
커브는 에이브 프로토콜의 유동성과 수익성을 증대시키는 데 기여합니다.

에이브코인(AAVE)의 토크 노믹스

1.에이브코인은 2020년 7월에 이더랜드(ETHLend)라는 프로젝트에서 리브랜딩되어 탄생했습니다. 
이더랜드는 2017년 11월에 ICO를 통해 LEND라는 토큰을 발행했으며, 총 공급량은 13억 개였습니다.
2.에이브코인은 LEND 토큰을 100:1의 비율로 교환하여 새로운 토큰으로 전환했습니다. 
즉, 100개의 LEND 토큰을 가지고 있던 사용자는 1개의 AAVE 토큰을 받았습니다. 
이로 인해 에이브코인의 총 공급량은 1,300만 개로 줄어들었습니다.
3.에이브코인의 토크노믹스는 다음과 같습니다.
기존 LEND 토큰 홀더: 1,288만 개 (99%)
에이브 생태계 기금: 12만 개 (1%)
4.에이브 생태계 기금은 프로토콜의 발전과 지속성을 위해 사용됩니다. 
예를 들어, 커뮤니티 거버넌스에 참여하는 사용자들에게 보상으로 지급되거나, 새로운 파트너십이나 협력을 위해 사용됩니다.

에이브코인(AAVE)의 경쟁 코인

1.컴파운드(COMP): 
컴파운드는 에이브와 비슷하게 사용자들이 암호화폐를 예치하거나 대출할 수 있는 탈중앙화된 금융 프로토콜입니다. 
컴파운드는 에이브와 달리 고정금리를 제공하지 않고, 변동금리만을 제공합니다. 
컴파운드는 또한 자체적인 오라클 시스템을 사용하며, 에이브는 체인링크(Chainlink)와 같은 외부 오라클을 사용합니다.
2.메이커(MKR): 
메이커는 DAI라는 스테이블 코인을 제공하는 탈중앙화된 스테이블 코인 플랫폼입니다. 
DAI는 이더리움과 같은 암호화폐를 담보로 발행되며, 1달러에 가깝게 유지됩니다. 
메이커는 DAI의 안정성과 유동성을 관리하는 거버넌스 토큰으로, 메이커 홀더들은 플랫폼의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 참여할 수 있습니다 .
3.유니스왑(UNI): 
유니스왑은 이더리움 기반의 탈중앙화된 교환 프로토콜입니다. 
유니스왑은 사용자들이 다양한 암호화폐와 토큰을 교환할 수 있으며, 유동성 풀에 자산을 제공하여 수수료를 얻을 수 있습니다. 유니스왑은 유니스왑 프로토콜의 거버넌스 토큰으로, 보유자들은 프로토콜의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 참여할 수 있습니다 .

에이브코인(AAVE)의 장/단점

*장점:
1.에이브코인은 탈중앙화된 금융 플랫폼으로, 사용자들이 다양한 암호화폐와 토큰을 예치하거나 대출할 수 있으며, 이에 대한 이자를 얻거나 지불할 수 있습니다. 
이는 전통적인 금융 기관에 비해 보다 효율적이고 투명하며 저렴한 서비스를 제공합니다.
2.에이브코인은 에이브 플랫폼의 거버넌스 토큰으로, 보유자들은 프로토콜의 업데이트와 파라미터를 결정하는 데 참여할 수 있습니다. 
이는 커뮤니티의 의사를 반영하고, 프로토콜의 발전과 지속성을 보장합니다.
3.에이브코인은 플래시 대출이라는 독특한 기능을 제공합니다. 
플래시 대출은 하나의 이더리움 블록 기간 동안에만 존재하는 무담보 대출입니다. 
기본적으로 사용자는 플래시 대출을 통해 담보를 제시하지 않고 상당한 금액의 암호화폐를 대출할 수 있으며, 이를 동일한 트랜잭션 내에서 상환할 수 있습니다. 
이를 통해 대규모 자본을 보유하고 있지 않은 이들이 하나의 블록체인 트랜잭션 내에서 재정 거래를 진행하고 다른 기회들을 포착할 수 있습니다.
*단점:
1.에이브코인은 이더리움 블록체인에서 작동하기 때문에, 이더리움의 성능과 안정성에 영향을 받습니다. 
만약 이더리움 네트워크가 혼잡하거나 공격을 받으면, 에이브코인의 거래 속도와 비용에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.
2.에이브코인은 디파이 분야에서 많은 경쟁을 받고 있습니다. 
예를 들어, 컴파운드(COMP), 메이커(MKR), 유니스왑(UNI) 등은 에이브와 비슷하거나 다른 기능을 제공하는 탈중앙화된 금융 프로토콜입니다. 
에이브코인은 이러한 경쟁자들과의 차별화와 협력을 통해 시장 점유율과 가치를 유지하거나 증대시켜야 합니다.
3.에이브코인은 규제와 법적 위험에 노출될 수 있습니다. 
디파이 분야는 아직 성숙하지 않고, 정부나 기관들의 규제와 감독을 받지 않고 있습니다. 
만약 앞으로 디파이 관련 법률이나 규정이 바뀌거나 적용되면, 에이브코인의 운영과 사용에 제약이 생길 수 있습니다.

에이브코인(AAVE)의 과거 가격추이

AAVE의 과거 가격추이를 살펴보면, 2020년 10월에 처음 상장되었을 때는 약 50달러 정도였습니다. 
그 후 2021년 1월에는 200달러를 넘어서고, 2월에는 500달러를 돌파하는 등 가격이 급상승했습니다. 
이는 에이브 프로토콜의 인기와 디파이 시장의 확장에 힘입은 것으로 보입니다. 
그러나 3월부터는 시장의 변동성과 규제 우려 등으로 인해 가격이 하락하고, 5월에는 200달러 아래로 떨어졌습니다. 
이후에도 가격은 크게 회복되지 못하고, 있는 상태입니다.

에이브코인(AAVE)의 가격전망

에이브코인(AAVE)의 가격전망은 여러 요인에 따라 달라질 수 있습니다. A
AVE의 가격은 에이브 프로토콜의 성장과 수익성, 네트워크의 거버넌스와 보안, 디파이 시장의 동향과 경쟁력, 규제 환경과 리스크 요소 등에 영향을 받습니다. 
일부 전문가들은 AAVE가 장기적으로 성공할 수 있는 잠재력을 가지고 있다고 평가하고 있습니다 . 예
를 들어, BeinCrypto *****는 AAVE가 2023년에는 최대 1,000달러까지 상승할 수 있다고 예측하고 있습니다. 
Coin-****는 AAVE가 2023년에는 최소 300달러에서 최대 800달러 사이에서 거래될 것으로 전망하고 있습니다. 
그러나 이러한 예측은 단순한 참고 자료일 뿐이며, 실제 가격은 시장 상황과 불확실성에 따라 달라질 수 있습니다.